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Lors de la recherche d’une assurance habitation, il semble logique de se rendre sur le site d’une compagnie d’assurance. Toutefois, passer par notre comparateur en ligne comporte bien plus d’avantages.
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Cela vous permettra de comparer rapidement les tarifs et les garanties offertes et ainsi faire le meilleur choix d'assurance pour votre domicile.
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Depuis plus de 20 ans, Assurland.com offre un service gratuit de comparaison d'assurances aux internautes français. Notre mission est de permettre aux anciens et nouveaux assurés de trouver la meilleure offre d'assurance du marché, correspondant à leur profil et à leurs besoins spécifiques. Chaque année, nous proposons plus de 8 millions d'offres à nos utilisateurs. Grâce à notre panel qui est l'un des plus larges du marché, nous leur permettons de réaliser des économies sur leur budget assurance.
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Comment trouver l'assurance habitation qu'il me faut ?
Comment comparer les assurances habitation en ligne ?
Afin de vous proposer les offres les plus adaptées à votre profil et couvrir au mieux votre logement, remplissez notre formulaire en moins de 3 minutes.
Selon votre profil, une ou plusieurs offres d'assurances vous seront proposées. Comparez-les et choisissez celle qui vous correspond le mieux.
Une fois une compagnie d'assurance sélectionnée, vous aurez le choix d'être recontacté par l'un de leur conseiller ou de souscrire immédiatement en ligne.
Les informations nécessaires pour comparer les assurances habitation
Pour obtenir une prime d'assurance correspondant précisément à votre profil lors d'une comparaison, vous devez renseigner les informations suivantes :
- la date de prise d'effet de l'assurance habitation,
- la superficie du logement à assurer,
- la superficie des potentielles dépendances et loggias,
- une estimation précise de la valeur du mobilier,
- le nombre de pièces destinées à un usage d'habitation (à l'exclusion de la cuisine, de la buanderie, des salles d'eau, des couloirs, des greniers non aménagés, des caves, etc.).
Une fois le devis remplit et le contrat d'assurance habitation choisi, vous serez recontacté par l'assureur. La souscription du nouveau contrat pourra alors se faire dans la journée et vous bénéficierez d'une couverture en cas de sinistre. De plus, la résiliation de votre contrat d'assurance habitation actuel sera prise en charge par votre nouvel assureur.
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Comment choisir en fonction de votre situation
Lorsqu'il s'agit de choisir une assurance habitation, il faudra prendre en compte plusieurs facteurs pour trouver une couverture adaptée à vos besoins. Voici quelques conseils pour vous aider :
- évaluez vos besoins en fonction de votre logement : sa surface, sa localisation, vos biens et sa valeur,
- comparez les offres de différentes compagnies d'assurance,
- vérifiez la réputation de l'assureur,
- étudiez les types de couverture,
- considérez les options supplémentaires,
- évaluez les franchises et les limites de remboursement,
- lisez attentivement le contrat d'assurance habitation.
Les garanties de votre contrat d'assurance habitation
Lorsque vous choisissez une offre d'assurance pour votre appartement ou votre maison, plusieurs garanties sont incluses. Ces garanties peuvent souvent varier d'un assureur à un autre.
Pour les locataires, une assurance couvrant les risques locatifs essentiels tels que l'incendie et les dégâts des eaux est indispensable. Toutefois, gardez en tête que la couverture de la responsabilité civile est souvent limitée.
Pour les propriétaires, il est conseillé de souscrire une assurance multirisque habitation plus complète, et d'ajouter des options selon vos besoins.
Voici un aperçu des protections contre les dommages que vous pouvez retrouver dans votre contrat et des options que vous pouvez demander à votre assureur :
| Les garanties de base | Les garanties en option |
|
|
Quels prix pour une assurance habitation ?
Les prix d'une assurance habitation selon les profils
Le prix d'une assurance habitation diffère en fonction des profils. En effet, le tarif d'une assurance logement avec une couverture de base sera de 167 euros pour un locataire quand il sera de 290 euros pour un propriétaire.
Pour la multirisque habitation (MRH), formule la plus complète, le montant de la prime est de 223 euros pour un locataire et de 373 euros pour un propriétaire.
| Profil de l'assuré | Prix mensuel moyen assurance habitation de base | Prix mensuel moyen MRH |
| Locataire | 13,90 euros | 18,50 euros |
| Propriétaire | 24,20 euros | 31 euros |
| Propriétaire Non occupant | 12,25 euros | 12,25 euros |
| Étudiant locataire | 11,40 euros | 16,80 euros |
| Famille locataire | 20,80 euros | 29,10 euros |
Méthodologie : ces prix correspondent à la moyenne des devis en ligne réalisés sur notre site entre le 1er janvier 2023 et le 30 novembre 2023.
Comment est calculé le tarif de l'assurance de votre logement ?
Le coût de votre assurance habitation est déterminé en tenant compte de plusieurs critères, notamment :
- la nature de votre logement car l'assurance d'un appartement est souvent moins élevée que celle d'une maison,
- l'usage de votre logement : résidence principale ou résidence secondaire,
- la superficie : le nombre de pièces principales, la présence d'un jardin,
- les installations annexes : les potentielles dépendances, une piscine,
- le lieu de résidence car certains emplacements présentent un niveau de risque plus élevé que d'autres,
- le capital mobilier : plus la valeur totale de votre mobilier est élevée, plus le coût de votre assurance augmente,
- votre historique de sinistres,
- les garanties : une formule complète est toujours plus chère qu'une formule de base,
- la franchise : son montant influe directement sur le montant de votre prime d'assurance.
- Olivier MOUSTACAKIS : Cofondateur d'Assurland, Expert en assurances
- "Le capital mobilier est la valeur de l’ensemble des biens rattachés au logement assuré : les meubles, l’électroménager, les appareils électroniques, les vêtements… Il constitue un élément-clé dans le calcul du prix de l’assurance habitation (la « prime »). Mais il détermine aussi le montant maximal qui peut être versé pour un sinistre total."
- Source : Le Monde, 21 janvier 2024
FAQ Assurance habitation
L’assurance habitation est-elle obligatoire ?
Oui, souscrire une assurance habitation est obligatoire pour les locataires et les copropriétaires. Toutefois, elle n'est pas obligatoire pour les propriétaires, mais reste recommandée.
Comment obtenir une attestation d’assurance habitation ?
Pour fournir une preuve de souscription à une assurance habitation à votre bailleur, vous pouvez contacter votre assureur pour lui en faire la demande. Aussi, la plupart des assurances vous permettent de télécharger votre attestation d'assurance habitation en ligne via l'espace client de leur site.
Quel est le sinistre le plus fréquent en assurance habitation ?
Selon les assureurs, le top 5 des sinistres les plus courants en assurance habitation est : le dégât des eaux, l'incendie, le vol, le bris de glace et les catastrophes naturelles.
Quel est le coût moyen d'une assurance habitation ?
Selon notre étude Assurland, le tarif moyen d’une assurance habitation en 2023 s’élève à 227 euros. La région où la prime moyenne est la plus basse est la Bretagne avec 189 euros et la plus haute en Occitanie.
Quand et comment changer d'assurance habitation ?
Avec la loi Hamon, il est possible de changer de contrat d'assurance habitation à tout moment et sans frais après une année de souscription.
Assurland.com vous aide à mieux comprendre l'assurance habitation
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